Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в эфире Радио РБК заявил, что ужесточение контроля за происхождением наличных денег не коснется 95% жителей России. По его словам, для подавляющего большинства граждан ничего не изменится — они продолжат распоряжаться средствами в привычном порядке.
Повышенное внимание контролирующих органов будет сосредоточено на тех, чьи траты заметно превышают официально подтвержденные доходы. Проверки возможны в отношении неработающих граждан или людей с небольшим заработком, которые при этом проводят операции на миллионы рублей или долларов. Дополнительный повод для усиления контроля — использование наличных для приобретения криптоинструментов в незаконных целях.
Ранее глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля сообщил о подготовке новых рекомендаций для кредитных организаций. Банки скорректируют типологии подозрительных операций и усилят комплаенс-контроль за происхождением наличности как у физических, так и у юридических лиц.
Источниками средств неустановленного происхождения регулятор считает рынки и нелегальные криптообменники. Помимо новых инструкций для банков, Банк России намерен внести изменения в антиотмывочный закон 115-ФЗ.
