С 1 июня 2025 года переводы между картами россиян могут быть приостановлены. Это связано с тем, что банки закрыли лазейки для мошенников.
Теперь Росфинмониторинг имеет право блокировать подозрительные операции на срок до 10 дней. Это часть борьбы с дропперами — людьми, которые помогают преступникам выводить украденные деньги.
Казалось бы, что может быть криминального в переводе денег другу или родственнику? Однако мошенники давно используют такие транзакции как прикрытие для своих махинаций. Теперь банки и регуляторы смогут предотвращать подозрительные платежи ещё до того, как деньги уйдут в теневой сектор.
Таким образом, подозрительные переводы с карты на карту больше не будут осуществляться.
Почему же могут быть заблокированы даже честные переводы?
Новые правила работают как фильтр. Система ищет «красные флаги» — например, частые переводы между разными картами или подозрительные суммы. Если система заметит что-то необычное, транзакция будет приостановлена для проверки.
Банки уже используют машинное обучение и анализируют геоданные, чтобы отличать мошенников от обычных клиентов.
Как вернуть свои деньги, если их случайно заблокировали?
Для этого есть чёткий алгоритм: нужно обратиться в Росфинмониторинг с заявлением. Решение будет принято в течение 10 дней. Если ответ не устроит, можно обратиться в суд.
Эксперты уверяют, что массовых блокировок не будет. Например, ежемесячные платежи за коммунальные услуги или переводы в один и тот же магазин вряд ли вызовут подозрения.
Главная цель нововведений — сделать жизнь дропперов невыносимой. Когда каждый перевод станет риском, а карты будут блокироваться ещё до обналичивания, мошеннические схемы потеряют смысл.
Для рядовых клиентов, как говорят, мало что изменится — разве что придётся на пару дней отложить крупный перевод, если система заподозрит неладное.
